1、对金融市场产品及知识了解不够

　　由于对金融行业知识储备不足，导致在开展业务的过程中，接触企业及金融机构的融资人员时，将我公司业务介绍完毕后很难就金融圈内更深层的话题与对方产生共鸣，故决心今后多方面学习和掌握金融知识，丰富自己，在开展业务的过程中尽所能做到与客户有话题、能沟通、提升职业化。另外一方面还需加强对财务数据的敏感性、在对方客户提出业务相关数字后做到快速反应跟上节奏，然后多加练习报表核对。

　　2、客户信息积累不够

　　由于金融行业和以往传统营销行业存在一定的区别，所以原客户群体有所改变，资源很少用得到，目前接触到的大型企业和金融机构的信息远远不够，需加强开发新客户市场，并加大对企业、金融机构的拜访量，做到有量的保障，才能有质的产生。要做到全面撒网重点捕鱼。

　　3、个人营销观念需改变

　　虽然“客户是上帝”，历来是销售行业的口头禅，从我接触金融行业起，明白个行业的差异，针对行业特性必要时不能完全迁就客户，而是要摆出高姿态，要做到我们选择客户而不是让客户牵着我们走。

　　4、业务判别能力不够

　　当有业务信息后，自身不能准确判断业务的可操作性、依赖于领导给出的指导意见，反观其行还是自身修为不够、今后须多研习项目案例让自己尽快成长起来、能够做到前期的准确判断将风险扼杀在摇篮里。

　　以上为本人急需改进在四项，希望大家在工作中给予更多在批评指正。