2016年度已经进入尾声，而我们的融资工作也都进入了收尾阶段，下半年仍然同上半年一样，资金面宽松，很多事务都变得更加灵活。由于资金面影响到票据贴现率的变动，大体的融资方向又发生了改变，最终从流动资金的倾向偏转到对银行承兑汇票或其他新业务的取向。

　　上半年与某银行详细谈论过细节的资金（票据）池已启动，我完成了临近到期的小金额银票及流通性低的城市农村商业类银行票据的质押，并且使用该部分质押100%金额的转开银票，付给第三方供应商。在电子银行承兑汇票正逐步变为主流的趋势下，某资金（票据）池业务拥有着非常灵活应变的优势。如果在明年某个时间段，提取授信趋势又开始逐步偏向于流动资金贷款，那么我们就可以将票据池往资金池转变，将不用的银票质押入池换取足额的贷款。换取的贷款期限甚至可以选择在一个工作日内还款（也就是T+0的当日进出），该种短期贷款将收取半日的利息金额。这种形式将能够满足我们的短期内用款，且将节省不少利息，和来回奔波银行进行业务审批的时间差。

　　而由于和某银行在资金（票据）池的合作成功，也将对传统的授信业务有推动作用，也许可以将长年鲜少变动的授信总额进行一个大幅度的突破。目前信授信已经在进行中，将尽力争取在农历年前完成。  

　　同时，衢州及六安地区的工厂已日趋成熟。两地的银行资源都较为匮乏。而由于集团在杭州立足多年，经营稳定，与银行关系成熟，非常适合异地主办行授信模式。或许在2017年将会更多地往此走向。