时间过得很快，从南京广角回集团已过半年，又回到了熟悉的总会的岗位上，对自己的岗位又有了新的认识和理解。今年合规科的重点任务是违约业务检查，重点围绕“合同文本、物的查询、管控措施”进行。虽然在对接的广角中未出现重大恶性案件，但就今年经济形势险峻，业务风险增多，自己也反思在合规工作中存在的不足：

　　违约业务大多数在合同文本、物的查询、管控措施上出现问题的比较少，即便是管控措施有漏洞，但我们不在现场，也无法核实真实情况。更多的是在企业端或者银行端出现问题，这也是我们检查比较薄弱的地方。

　　记得3月份在广州检查一笔违约业务，看到审批表就有点困惑，资金用途是二级市场配资，并且出款到借款人账户后的资金路径不再跟进，但加固资产足值可控。虽感到困惑，但想当然地认为审批部门既然都批了那应该没有问题，期间也跟企业实际控制人进行了面谈，企业当时表示到期会配合在二级市场出售加固资产。到了5月份从项目处得知企业的老板突然不知去向，企业已欠费多日，加固的资产虽已做实质押，但立马变现不太可能，要通过诉讼拍卖才能回款。

　　反思自己在3月份没有及时对资金用途、资金去向的问题及时披露，也并没有考虑如果企业到时候不配合的问题。自己在检查违约业务的角度和对业务的整体把握还不够全面，一碰到是还款来源出现问题了就不知该如何是好。

　　希望在接下来的下半年，在此方面能有改进，以上是我的半年度反省，请领导批评指正。