根据上海公司年初制定的2019年度工作计划要求，风险合规科制定了风险管理体系及五大操作流程，目的是科室工作前置,加快业务转化进程，提高对客户的服务效率，通过一季度的运营，总体效果良好，风险合规科室已真正融入到业务前期的审核中，具体反映在业务前期信息的查询工作量和合理性审核的工作量剧增，同一线业务人员交流的频率越来越高，但也存在一些问题，具体表现在对项目中影响风险判断和合规审核的核心问题把关不严，对要求补充的核心资料不坚持，迁就客户和业务部门，加上业务部门和操作人员的能力和责任心不强，提供的报告审核价值不高，造成审核结论附有条件而不精准，对领导进行项目决策的参考依据不强，帮助不大，而仍需要进行重复劳动，没有起到事半功倍的理想效果。

　　总结上半年这几个月个人的工作情况，应该是繁重和忙碌的，但从领导的反映来看，1-3月份至少有过蜜月期，但按其管理思路即需要不停地折腾和改变的要求，对整个上半年工作是全盘否定的，特别是从4月份开始，对风险合规科的工作要求和职能全部改变和提升，认为大部分工作仅仅是停留在“做完”这个环节上，对年初设计的操作流程及岗位职责的执行效果不满意，未达到减轻其工作量的效果，最终工作不能仅仅停留在为领导决策作参考的地步，要有独挡一面的工作能力，要有做领导肚子里“蛔虫”的功底，要有对业务做终审决策的专业能力和工作作风，从而达到减少领导审核和决策业务的时间而有精力去开发客户市场的目标。

　　因此，风险合规科必需认真做好两项工作，从业务源头上和自身建设上下手，首先要抓好操作人员培训工作，提升操作人员的专业知识和业务转化能力，以及对核心资料的认知能力，提高审核报告质量和对风险的精准判断；其次风险合规审核人员要有主人翁思想，始终把风险和合规放在首位，工作上一定要仔细、仔细、再仔细，对不符合总纲要求的、存在巨大风险的、核心资料严重缺失的、违背事实依据的项目严格把关，自身提高工作效率，加强对知识盲点的学习，同领导多交流和请教，及时掌握项目的最新动态，得出最为合理的风险合规审核结论和操作控制措施，树立部门权威，减轻领导工作压力。

　　下半年，个人将结合上海特有的管理思路，在折腾和不断地改变中找出自己存在的问题，跟上领导的思路和步伐，树立全局观和主人翁思想，争取在工作中做到执行落地三法则：

　　法则1：纠正“毛估估”心态

　　在这个竞争激烈的社会，要想做得出色，受到认可和欢迎，就必须严格要求自己，这也是把事情做好的保证，如果总是觉得“差一不二”就行了，那你将永远停留在“做完”那一步。

　　法则2：在执行中树立个人品牌

　　一次高效的执行不仅可以带给你一个圆满的成果，还能使你渐渐树立起自己的品牌，产生源源不断工作动力。所以，既然做就做好，这样一来，你的整个工作流程就会变成一种良性循环，任务就会轻松一步到位地搞定。

　　法则3：对自己和结果负责

　　身为企业员工，不要一味地背诵执行的重要性，更要在实际行动中把任务执行到位，对自己和结果负责，这样才能在“做完”的基础上“做好”，逐渐提高自己的核心竞争力。