之一

五月份，中期协通知要求对资本公司的业务开展情况进行风险检查。根据分工，风险管理业务由我分管，经请示领导，明确由我牵头对去年以来资本公司的业务开展情况进行一次全面的检查。在检查过程中，我有两个环节处理的不好。一个是检查的过于具体，因为资本公司许多新同事都不认识我，引起了一些不必要的猜测，如果工作安排再细致一点的话，是完全可以避免的；一个是跟领导的汇报缺乏完整性，没有遵循及时和完整原则，从自己角色角度看就没有闭环，反应出自己的角色意识淡漠。要引以为戒！

之二

过去的一年大部分精力在业务方面，但没有取得明显效果，反应出自己在市场营销方面欠缺还比较多。反思下来，有几方面需要改进。一是缺乏明确的目标与系统的规划。基本上是想到某一方面，就去跑、去试，然后发现自己并不具备这方面的比较优势。一是过于依赖过去的业务关系。社会在变，人的境况在变，人的认识也在变。如果把握不住客户的需求点，很难促成业务。不重视营销技巧也是一个问题。有两个客户已经谈好要开户了，如果先开商品，过一段再开其他，也许就成了；而我希望把所有开户问题一次解决，造成两个客户迟迟未能具备全部条件，至今未开户。让业务思路更为清晰起来，在供给端，如何提供有市场竞争力的研发成果和投顾服务，需要熟悉行业的研发圈子和投顾圈子；在需求端，如何组织有效的资金方需要聚焦能建立信赖关系的风险管理需求机构与高净值人群。要想做成业务，就需要持续不断的交流和研究，需要持续的努力和奋斗。

权做反省。