随着金融政策与市场的变化，我们的目标客户也在进行这变化，层级也是越来越高。百强房企、上市公司也越来越多，我们必须跟紧公司发展步伐，把眼界放宽、目光放远，并不断的学习新的行业板块业务知识，但是反省自己，工作、管理、学习中还是存在诸多问题，需要去反省与改进。

　　市场营销与拓展力度不够。

　　来中财这几年，我的收获不错的，感谢领导们的支持，也感谢同事之间的帮助。但从客户方面来看，我还是远远不够，主要原因是自己的客户跟进技巧还有欠缺，接触的客户数量不少，但是能转化完成的却非常的少，一方面是自己的营销能力、方案设计能力还有所欠缺，另一方面是在客户群体的寻找和把握方面也做得不太好。这两天，我通过各个渠道也进行了尝试，包括银行端、证券公司、资产公司等各个渠道进行了客户的发掘，但是很难接触到有效的客户，反省来看，还是自己未能真正的打通渠道，未能做到精准定位，原因在于自身学习少了，接触的其他行业圈子少了，以后应多去学习，多问询、多去探讨金融产品知识，获取更多的金融知识和金融案例，使自身的业务工作开展得到帮助。

 　　金融知识的深度不够，自身见识与积累不够，消息来源不够

 　　每次和周总、裴总外出拜访客户，看到他们能与客户侃侃而谈，自己总是插不上话，或者是每次谈话较为直接，缺乏技巧。主要的原因在于自身的见识不够，专业的金融知识不够，在去拜访客户前，缺乏有效的通道去了解客户，所以总是跟客户聊得不够深入。