2022年上半年个人业务建群数18个，上报业务8笔，操作业务5笔，收费225万，团队成员上报三笔、审批通过两笔，操作一笔。

 　　上半年业务总结分为如下两个方面。

　　一、业务操作：在业务转化过程中，从自出面谈客户没有设计出最优质的方案，导致后期方案有变动情况；资料收集不够完整，经常有遗漏，导致多次要求企业提供资料；审批表内容调查不够详细，很多问题没有一次性也清楚，导致审批部门询问较多，影响业务审批速度，因集团业务方式的改变没有及时和企业详细沟通细节，导致业务出款前变化影响出款速度。

　　二、业务维护与拓展：在上半年期间主要总结为重心偏移，主要上报业务为一个核心客户和多个小客户，占用了自己大部分的经历，对于储备的核心客户没有尽心去推进，没有长期合作价值客户，对于新客户拓展做的较少，短暂的忙碌让业务规划走偏了方向。

 　　下半年团队主要提升方向：

　　一、客户跑动方面：保持大客户为主要方向的前提下，形成动态报告并定期拟定拜访计划按期完成，除大客户拜访和维护时间外，跑动企业和银行就是平时的工作状态，无业务操作期间，每周跑动三到五家客户和银行，选取三家作为半年重点大客户推进目标，每周总结分析并制定计划。

　　二、业务与客户沟通前期就要拟定操作方案，对于不同类型客户的方案设计每月培训一次，要求具备现场沟通企业确认业务方案的基本能力；对于业务操作的资料收集和审批表的撰写，每月进行案例复盘，回顾并整理业务上报期间，有哪些资料收集的不完整，企业调查不够详细，审批表披露的不够全面，书面描述是否逻辑清晰有重点，梳理后每月回顾不同部分的关键点，尽量在下笔业务操作期间将关键点披露的清晰和准确。