2023年不知不觉即将过去，今年依旧是充满挑战的一年。

本年度不管是通过各类监管信息通报、今年公司或者营业部接受的现场检查，还是通过日常对接营业部的各类协审材料，都不难看出监管呈现愈发严格的趋势，各种监管要求也日益细化。对于原来一些较为模糊的问题，部分地区监管也提出了更加明确的管理要求。外部监管力度加强，从对于合规工作来说，也提出了各种挑战。

作为合规人员，仍需持续学习外规变化，同时也要了解监管动态，通过各类案例反推工作中遇到的各类问题是否存在合规风险，对自己的学习、思考能力都是一种挑战。但在日常工作中，我能明显感受到自身依然存在许多不足。一是对外规内规了解依然比较片面，有些时候缺乏自我研究学习的精神，比较依赖询问他人，不能从根源上、从法规角度理解为何要如此处理，并且还是会凭主观判断做事情。究其原因，还是对法律法规掌握不够熟练，后续要持续加强学习。二是对日常工作、笔记梳理不及时，工作文档、笔记、待办事项记录经常随手乱放，时不时就会出现记不清几个月前见过的文档放在哪里、笔记、工作流程记录在哪里等问题，需要花费时间搜寻文档、回忆做过的工作、探索工作流程，较为影响效率。工作中经常也自我反思，觉得应该集中整理，不能总是图一时方便，但往往难以坚持。后续还是需要做好自身工作台账、文档管理以及笔记管理和记录，形成清晰工作框架。

以上是我本年度的个人反省。